金融机构四类大额交易需报告

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中国人民银行１４日发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告四类大额交易。

    此前我国相关法规已设定了“大额”和“可疑交易”的标准。央行１４日发布的《办法》重新规定了需报告的金融机构四类大额交易：

    ——单笔或者当日累计人民币交易２０万元以上或者外币交易等值１万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

    ——法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币２００万元以上或者外币等值２０万美元以上的款项划转。

    ——自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币５０万元以上或者外币等值１０万美元以上的款项划转。

    ——交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值１万美元以上的跨境交易。

    《办法》规定，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

    同时，央行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。